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“煤贸金链”区块链新成果,帮助化解煤炭供应链融资难

时间:2019-04-30

在我国当前能源经济结构中,煤炭依旧占据主要地位,其供应链结构复杂,非标程度高从生产地点到消费地要经历汽运、火车、海运、海进江转驳等多式联运,供应链周期长,中间环节多,参与的单位数量较多,任何一方都难以形成有效的煤炭全供应链管理能力。由于复杂的贸易结构,较长的供应链,带来了货款支付方式和账期问题。参与煤炭贸易的各方关注点,开始从生产和物流管理转向资金成本管理。

煤炭贸易上下游企业大多是大型煤炭生产或电力、钢铁集团,经济体量和实力强大,具有很强的主体信用但也是由于其过于强势,在市场煤交易中,作为交易对手方的贸易商难以与其开展平等合作。垫付货款和账期压力,也毫无意外地转移到了贸易商身上。但其资金实力和主体信用明显不足,通过传统渠道很难获得银行融资,融资难已经成为制约煤炭贸易市场健康发展的核心问题。

从银行金融视角分析煤炭上下游终端普遍有较好的银行授信,中游的贸易商虽然具有业务稳定、规模可观、上下游优质等优势,但其操作复杂性、贸易非标性等因素无法满足银行主流金融产品的风控要求

在供应链金融领域的商业保理等金融工具,也需要以下游核心企业对应收账款进行确权,且作为必要前提条件之一。而下游强势的核心企业很难配合响应,导致无法达成金融机构的基础征信要求下游核心企业的信用无法向上传导给信用层级较低的煤炭贸易商。因此,在其他行业风生水起的商业保理在煤炭贸易领域的应用空间却不大。在现有金融产品的风控要求下,银行等金融机构难以介入煤炭贸易融资,进一步加剧了煤炭行业的融资难和融资贵问题。

如何利用高科技手段,根据煤炭供应链的特点,协同推进金融产品创新,打通煤炭贸易融资渠道,降低融资成本,促进产融结合,已经成为政府、业内企业和金融机构共同关心的议题。在国办发【2017】84号文沪府办发【2018】26号文都明确提出要推动供应链金融服务实体经济。推动全国和地方信用信息共享平台、商业银行、供应链核心企业等开放共享信息。鼓励商业银行、供应链核心企业等建立供应链金融服务平台,为供应链上下游中小微企业提供高效便捷的融资渠道。鼓励供应链核心企业、金融机构与人民银行征信中心建设的应收账款融资服务平台对接,发展线上应收账款融资等供应链金融模式。

为了响应上述国家战略,上海煤炭交易所依托在煤炭交易、结算、大数据局分析等方面积累的经验。针对煤炭贸易融资领域存在的瓶颈问题,建立了国内第一个煤炭供应链领域的区块链应用场景。通过与国内知名的区块链技术公司:祺鲲科技开展深度合作,打造了“煤贸金链”,这是国内首个与各大煤炭交易市场、煤炭流通港口、大型产业用户、金融机构共同组建,针对煤炭贸易与供应链信息分布式记账的智慧能源专业化联盟链。

煤贸金链旨在建立一套切合我国煤炭产业现实情况的煤炭贸易信用传递机制,通过各大关键节点企业、平台的有限制性的资源共享,最大化提升合作产出效果与产业实际价值,在交易场景下保障买卖方的交易安全在煤炭贸易和供应链金融场景下,帮助银行等金融机构在复杂多变的煤炭贸易中,快速实现业务鉴真和风险可控

煤炭融资不同于普通贸易融资,融资单笔金额较大,在水煤业务中单笔贸易金额就超过了2000万元,业务涉及银行多个部门和多个环节。在传统模式下,银行需要进行长期、复杂的企业和业务资料收集、评估、审核过程。其中最大的风险就是伪造交易场景和单据的造假风险。“煤贸金链”通过对整个煤炭贸易、供应链环节的全程掌控,及时获取并记录了各环节的真实信息。满足银行等金融机构对贷前调查、贷中审查、贷后管理的实时监控要求,减少了人力投入,提高了管理效率,并实现了信息的集中链上管理。帮助银行及时、准确地进行信息验证和对比,确保每一笔煤炭贸易的真实性,为银行等金融机构把好了风险关。

随着“煤贸金链”区块链平台在未来的不断发展,有助于化解煤炭贸易过程中的融资难、融资贵难题,降低相关企业的融资成本,优化资产结构,改善现金流和财务状况。推进在大宗商品领域的区块链标准加速成型,培育更多区块链应用场景和成功案例。对于保障我国能源供应安全,推进金融服务实体经济的国家战略,都将起到积极的促进作用。


上海煤炭交易所简介:

上海煤炭交易所成立于1992年,根据时任国务院副总理邹家华、朱镕基同志指示,经国家计委、国务院经贸办、国家体改委、铁道部、交通部、物资部、能源部、中国统配煤矿总煤交所、上海市人民政府共同研究决定,由物资部、中国统配煤矿总公司、上海市人民政府共同组建是迄今为止我国唯一一家国家级的煤炭交易所。

2015年,在行业主管部门上海市经济和信息化委员会的主导下,对上海煤炭交所进行了改制重组,并于2016正式完成事业单位转企业的改制。当前,上海煤炭交易所以推进我国智慧能源供应链建设为使命,充分发挥上海的技术和人才优势,致力于技术创新,在煤炭、能源、金融科技等领域有着广泛的布局。
 

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